Банки можуть блокувати рахунки через неактуальні дані клієнтів
Українські банки нагадують клієнтам про необхідність регулярного оновлення особистих даних. Відповідно до вимог Національного банку України (НБУ) та законодавства, банки мають право блокувати рахунки клієнтів, які не проходять планову переідентифікацію або не актуалізують свої дані за запитом. Це є частиною заходів із протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Про це повідомляє TradeMaster.UA.
Переідентифікація клієнтів проводиться банками щонайменше раз на п’ять років або частіше, залежно від рівня ризику. Також клієнтам необхідно оновлювати інформацію в разі змін у документах, структурі власності, місці проживання або інших важливих обставин. Якщо клієнт не оновлює дані, банк може розірвати ділові відносини. У такому разі власник рахунку може переказати залишки коштів на інший рахунок, звернувшись до банку з відповідними документами.
Фінустанови спрощують процедуру актуалізації даних. Наприклад, оновлення можна здійснити через мобільні застосунки банків. У разі змін у документах клієнтам пропонують відвідати відділення банку або скористатися електронними підписами через додаток «Дія».
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
З приводу розміщення новин пишіть на press@trademaster.com.ua
Ексклюзивні матеріали TradeMaster.ua
Раздел: > Новости Украины
Теги: новини економіки, фінансові новини, актуалізація даних, блокування карток
Коментарі
Ваш коментар буде першим.Додати коментар
