Нацбанк України має намір зменшити ліміти карткових переказів між цивільними громадянами

За даними НБУ, восени минулого року було зафіксовано суттєвий стрибок  обсягу аномальних грошових переказів p2p. Маються на увазі ті розрахунки, що проводяться між банківськими картками фізичних осіб. У відомстві заявили про те, що загалом тоді, тіньові розрахунки могли сягати мільярдів гривень. 

За словами А. Пишного, подібні махінації здійснюються зловмисниками, які отримали особисті дані реальних клієнтів. І здебільшого ця інформація була надана людьми добровільно. Тому, Нацбанк планує ввести ліміти на “великі” перекази між картками та встановити максимальну їх кількість на місяць. А, щоб провести вільний час з користю, можна перейти на VIP kasino, яке пропонує каталог з сотень безкоштовних відеослотів. 

Які зміни плануються

Перш за все, представники головного фінансового відомства України заспокоюють громадян тим, що карткові надходження не будуть обмежувати. Натомість НБУ має намір ввести ліміти на вихідні відправлення та обмежити їхню кількість. Зокрема, за словами заступника голови Нацбанку Д.Олійника, діятимуть наступні норми:

• - Сума переказу до 100 тисяч гривень;

• - Кількість операцій - до 30 на місяць (з одного рахунку). 

Окремо, повідомляється, що це рішення буде прийматися з урахуванням квітневої постанови РНБО. Якщо коротко, вона стосувалася протидії гральним бізнесам, що діють незаконно. І насамкінець відповідні ліміти ускладнять схеми з метою уникнення сплати податків. Щобільше, якщо будуть суттєві підстави, відповідні ліміти збільшуватимуть, наприклад, якщо людина є волонтером.

Інші деталі стосовно лімітів на перекази p2p

У Нацбанку стверджують, що обмеження на “значні” перекази не торкнуться більшості осіб, які є клієнтами популярних банків-емітентів. Вони стосуватимуться лише тих персоналій, які намагаються уникнути сплати ПДВ, збувати продукцію, яка знаходиться під санкціями, платити неофіційну зарплату тощо. Якщо відповідне законодавство буде змінено, у перспективі можуть навіть створити спеціальний реєстр. 

У ньому відображатимуться всі скомпроментовані рахунки, з яких здійснюються тіньові перекази. Окремо, Нацбанк бажає створити вимоги для фінкомпаній щодо їхнього уставного капіталу. За концептом, він буде тісно взаємодіяти з відсотками проведених транзакцій.